Planowanie inwestycyjne i zarządzanie aktywami
Moduł przygotowuje do analizy behawioralnej klienta i określenia jego profilu inwestycyjnego i oczekiwanej stopy zwrotu w świetle jego profilu ryzyka, zdolności finansowej i posiadanych ograniczeń oraz umiejętność rozumienia różnych typów aktywów inwestycyjnych dostępnych na rynkach finansowych, teoriach inwestycyjnych i praktyce, budowie portfela inwestycyjnego, zarządzania portfelem inwestycyjnym, strategii inwestycyjnych oraz taktyce.
Wiedza i umiejętności
Uczestnictwo w szkoleniu pomaga opanować następujące kompetencje i umiejętności :
- proces pozyskiwania informacji niezbędnych do opracowania szczegółowej analizy posiadanych aktywów inwestycyjnych
- określenie aktualnej alokacji inwestycji w klasy i typy aktywów - charakterystyka portfela
- identyfikacja źródeł przepływów finansowych dostępnych do inwestycji oraz planowanie momentu likwidacji inwestycji
- określenie doświadczenia klienta w inwestowaniu - w tym jego przekonań i uprzedzeń
- określenie celów inwestycyjnych klienta
- zbadanie profilu tolerancji ryzyka klienta
- identyfikacja oczekiwań klienta odnośnie zwrotów na inwestycjach w horyzoncie czasowym , uzgodnienie założeń do planu inwestycyjnego
- identyfikacja oczekiwanego horyzontu czasowego realizacji celów inwestycyjnych klienta
- kalkulacji realnej stopy zwrotu, która spełnia oczekiwania klienta
- określenie profilu i charakterystyki portfolio inwestycyjnego klienta
- określenie konsekwencji nabycia/zbycia określonych kategorii /typów aktywów
- analiza scenariuszy potencjalnych strategii inwestycyjnych
- analiza i weryfikacja oczekiwanego zwrotu w kontekście profilu ryzyka i poziomu tolerancji ryzyka klienta
- zbadanie czy portfolio inwestycyjne klienta jest zgodne z jego profilem tolerancji ryzyka, zdolnością do absorpcji ryzyka i wymaganą stopa zwrotu
- analiza bieżącego portfela inwestycyjnego klienta