planowanie ubezpieczeniowe

 

Planowanie ubezpieczeniowe i zarządzanie ryzykiem

Moduł przygotowuje do budowy strategii i wykorzystywania różnych technik do zarządzania ekspozycja finansową klienta w świetle ryzyka straty jakie ponosi klient w związku z okolicznościami natury osobistej .

 

Uczestnictwo w szkoleniu pomaga opanować  następujące kompetencje i umiejętności :

 

  1. pozyskiwanie szczegółowych danych dotyczących aktualnej sytuacji klienta w kontekście posiadanego pokrycia ubezpieczeniowego
  2. identyfikacji potencjalnych zobowiązań finansowych klienta
  3. określenie celów w zarządzaniu ryzykami klienta i ekspozycja klienta związana z tymi ryzykami
  4. określenie tolerancji klienta dla posiadanej ekspozycji na ryzyka
  5. określenie parametrów ryzyka związanych z stylem życia i podejściem do życia klienta i jego rodziny
  6. określenie aspektów związanych ze zdrowiem
  7. analiza woli klienta do aktywnego zarządzania ryzykiem finansowym klienta
  8. określenie aktualnej charakterystyki aktualnego pokrycia ubezpieczeniowego
  9. weryfikacja obecnych i potencjalnych strategii zarządzania ryzykiem
  10. zbadanie poziomu ekspozycji do ryzyk finansowych
  11. określenie konsekwencji zmian do aktualnie posiadanego pokrycia ubezpieczeniowego
  12. określanie priorytetów w zarządzaniu ryzykiem z perspektywy potrzeb klienta
  13. określenie strategii zarządzania ryzykiem klienta
  14. zbadanie mocnych i słabych stron każdej z opracowanych  strategii zarządzania ryzykiem
  15. optymalizacja strategii w celu określenia najbardziej efektywnych rekomendacji
  16. określenie priorytetów w planie działania klienta celem efektywnego wdrożenia rekomendacji