planowanie emerytalne

 

Planowanie emerytalne

Moduł przygotowuje do opracowania strategii z wykorzystaniem technik do akumulacji kapitału i wykorzystania go w okresie emerytalnym, mając na uwadze alokacje aktywów, osobiste cele klienta, tolerancje dla ryzyka inwestycyjnego, zdolność do absorpcji tego ryzyka, struktury i konsekwencje publicznych programów emerytalnych na osobiste plant finansowe klienta.

Wiedza i umiejętności

Uczestnictwo w szkoleniu pomaga opanować  następujące kompetencje i umiejętności :

  1. zbieranie danych potencjalnych źródeł przychodów emerytalnych
  2. zbieranie danych szacowanych kosztów emerytalnych
  3. określenie emerytalnych celów inwestycyjnych
  4. wspólne określenie założeń do planowania emerytalnego
  5. zbudowanie projekcji finansowych w oparciu o obecna sytuacje, włączając w to analizę braków pomiędzy zidentyfikowanymi potrzebami i źródłami finansowania
  6. zbadanie czy cele emerytalne klienta są realistyczne
  7. weryfikacja potencjalnych strategii emerytalnych
  8. określenie potrzeb finansowych klienta w celu zapewniani oczekiwanego  poziomu  i stylu życia na emeryturze
  9. określenie wpływu zmiany założeń na projekcje finansowe
  10. określenie czynników ryzyka oraz opcji zmian w ramach planu finansowego w celu utrzymania kluczowych aspektów poziomu życia na emeryturze
  11. zbudowanie strategii planowania emerytalnego
  12. określenie mocnych i słabych stron strategii
  13. optymalizacja strategii w celu zbudowania rekomendacji do planu emerytalnego
  14. określenie priorytetów w planie działania klieneta w celu wdrożenia rekomendacji planu emerytalnego
  15. dyskusja z klientem na temat wpływu zmian do projekcji finansowych